​“孩子出事了，赶紧帮我把钱转一下！” 2022年4月25日上午十时许，兴业银行连云港分行营业部来了一位老年客户，急匆匆要办理汇款。经过仔细问询和查核，银行厅堂人员发现该账户为信用卡账户，开户行所属地区为广东湛江，与老人孩子所在地明显不符。工作人员警觉地发现异常，已基本断定这是一起电信诈骗。随后，工作人员劝阻老人不要汇款，先向孩子进行确认。老人向孩子核实后认识到自己确实是受骗了，终于打消了汇款的念头，向大堂经理表示感谢后离去。

半小时后，大堂经理在厅堂又接待了一位八十多岁的老年人，同样神色急切地拿出一张纸条，要求向纸上记录的账号进行汇款。大堂经理接过纸条，发现纸上账户信息和前一位要求汇款的老人提供的一样。老人面色发白、神色焦急，说在家接到“孙女”电话，称遇到急事需要转账七万元到对方账户，与人“私了”。大堂经理和值班客户经理见状判定老人与上一客户一样可能遭遇了电信诈骗，请老人坐下并送上温水后，联系到其女儿张女士。警官接到报警后也到达现场，就案件线索登记了笔录。银行工作人员和警官一起向史奶奶详细分析了该事件的可疑之处，并讲解了一些典型电信诈骗案例，普及相关知识，引导客户下载安装国家反诈中心APP，告知后期若遇疑似情况，可立即向银行或公安机关寻求帮助。“多亏你们，帮我们避免了经济损失，也防止了我母亲因此可能遭受的精神伤害。”客户张女士感激地说。4月28日，史女士给银行送来了“真情系客户，慧眼识骗局”的锦旗。

工作人员梳理了相关情况向连云港市反诈中心汇报，以便其他银行做好防范。同时将异常账户情况发送兴业银行南京分行反洗钱中心，提示南京分行排查涉及异常账户的历史交易，确保可疑交易报告的及时性和准确性。该分行坚持以客户为中心，高度重视反洗钱工作，增强员工风险合规和消费者权益保护意识，始终保持着防范电信网络诈骗的警惕性，落实“三问两看一核对”动作，切实履行反洗钱义务，有效保障了客户资金安全。（ 记者 李江  通讯员  高学军）